Verwandeln Sie ein Arbeitsleben in einen sorgenfreien Ruhestand.
Rente oder Kapital? Staffelung der Bezüge? Besteuerung?
Überlassen Sie 40 Jahre Ersparnisse nicht dem Zufall.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Ausstiegsstrategie entwickeln.
Der AHV-Countdown
Die Rentenvorausberechnung verlangen und die Anmeldung 90 Tage im Voraus einreichen.
Wir prüfen, ob Ihnen Beitragsjahre fehlen (Beitragslücken), um eine lebenslange Rentenkürzung zu vermeiden.
Das grosse Dilemma: Rente oder Kapital?
Wählen Sie zwischen der Sicherheit einer monatlichen Rente oder der Freiheit des Kapitals.
Dies ist keine emotionale Entscheidung, sondern eine steuer- und erbrechtliche Berechnung. Wir simulieren beide Szenarien basierend auf Ihrer Lebenserwartung und Ihren Plänen.
Planung der Auszahlungen der 3. Säule
Vermeiden Sie es, alle Ihre Konten im selben Jahr aufzulösen.
Durch den gestaffelten Bezug verteilen wir die Auszahlungen auf mehrere Jahre, um die Steuerprogression zu brechen und Zehntausende von Franken an Steuern zu sparen.
Steuerliche Optimierung des BVG-Kapitals
Bereiten Sie die Steuerzahlung auf den Kapitalbezug vor.
Je nach Wohnort kann die Steuer um das Doppelte variieren. Wir berechnen die Steuerlast im Voraus, damit Sie genau wissen, wie viel Netto Ihnen am Ende bleibt.
Überprüfung des Rentenbudgets
Passen Sie Ihr Einkommen an Ihren neuen Lebensstil an.
Ihre Ausgaben werden sich ändern. Wir erstellen Ihr neues Budget, um sicherzustellen, dass Ihr Lebensstandard bis zum Alter von 95 Jahren tragbar bleibt.
Nachlassplanung & Schutz des Ehepartners
Sicherstellen, dass das verbleibende Kapital den Partner schützt.
Die Witwen-/Witwerrente ist auf 40% begrenzt. Wir treffen die notwendigen Vorkehrungen, damit Ihr Ehepartner niemals mittellos dasteht.
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